5 ABD eyaleti, 2026 yılında ev satın almak için bütçenizi en verimli şekilde kullanmanızı sağlar; pahalı beş piyasa ise bütçenizin ne kadar hızlı eridiğini gösterir.
Hawaii’de bir evin fiyatı, Batı Virginia’da benzer bir evin fiyatının yaklaşık beş katıdır. Bu tek karşılaştırma bile mortgage oranlarının ötesinde önemli bir faktörü ortaya koyuyor: Konum hala ABD’deki konut bütçesinin ne kadar uzağa gidebileceğini belirliyor; çoğu zaman faiz oranı değişimlerinden daha fazla etki ediyor.
Mortgage oranları 2026 yılının çoğunda %6’nın üzerindeydi ve bu sayı, ev satın almayı düşünenlerin dikkatini çekiyordu. Ancak bir alıcının yerleştiği eyalet, o evin fiyatını etkiliyor. Bu nedenle her eyaletteki ortalama konut fiyatı farklılık gösteriyor.
Bu listede 10 eyalet iki gruba ayrılıyor: Beş eyalet, 2026 yılında ev satın almak için en uygun eyaletler arasında yer alıyor; beş eyalet ise daha pahalı piyasalar ve burada bile altı haneli bir maaşla bile sınırlı metrekare alınabiliyor. Bu durum, Güney ve Appalachia’daki arazi bakımından zengin, düşük gelirli eyaletlerle kıyı şeridindeki, kaynakların kısıtlı olduğu ve yüksek ücretli endüstrilerin yoğunlaştığı eyaletler arasındaki coğrafi farklılıkları yansıtıyor.
Sadece fiyat tek başına tüm hikayeyi anlatmıyor. Düşük konut fiyatlarına sahip bir eyalet, yüksek fırtına sigortası primleri veya satış fiyatıyla eşleşmeyen emlak vergileri nedeniyle tasarrufları tüketebilir. Yüksek fiyatlı bir eyalet ise vergisiz gelir gibi avantajlar sunarak bazı maliyetleri telafi edebilir. Aşağıdaki her bir girdi, sadece evin satın alma fiyatını değil, aynı zamanda kapanış belgeleri imzalandıktan sonra evin sahip olma maliyetini de dikkate alıyor.
Bir taşınmayı düşünen veya yeni bir eyalette iş teklifi alan herkes için, aşağıdaki eyaletler iyi bir başlangıç noktası olabilir. İşte 2026’daki konut piyasasının mevcut durumu:
Batı Virginia, ABD’deki en düşük ortalama konut fiyatına sahip.
Zillow’a göre, Batı Virginia’daki ortalama konut fiyatı yaklaşık 173.000 dolar. Bu, ülke ortalamasının neredeyse yarısı.
%20 peşinatla, tipik bir Batı Virginia evini yaklaşık 35.000 dolara kapatmak mümkün.
Eyaletin emlak vergisi oranı da ülkenin en düşük oranlarından biri.
Batı Virginia’da yaşam maliyeti de ABD ortalamasının altında.
Mississippi, düşük konut fiyatlarına ek olarak düşük bir yaşam maliyetine sahip.
Zillow’a göre, Mississippi’deki ortalama konut fiyatı yaklaşık 190.000 dolar.
Eyaletin genel yaşam maliyeti de ülkenin en düşük oranlarından biri.
Ancak eyaletteki işsizlik oranı da yüksek.
Louisiana, düşük konut fiyatlarına rağmen fırtına sigortası maliyetlerinin yüksek olmasıyla dikkat çekiyor.
Zillow’a göre, Louisiana’daki ortalama konut fiyatı yaklaşık 209.000 dolar.
Ancak eyaletteki fırtına sigortası primleri oldukça yüksek.
Oklahoma, düşük konut fiyatlarına rağmen kasırga sigortası maliyetlerinin yüksek olmasıyla dikkat çekiyor.
Zillow’a göre, Oklahoma’daki ortalama konut fiyatı yaklaşık 219.000 dolar.
Ancak eyaletteki kasırga sigortası primleri oldukça yüksek.
Arkansas, Bentonville bölgesindeki hızlı büyümeye rağmen genel olarak uygun fiyatlı bir eyalet.
Zillow’a göre, Arkansas’daki ortalama konut fiyatı yaklaşık 220.000 dolar.
Ancak Bentonville bölgesindeki evlerin fiyatları ülke ortalamasının üzerinde.
Massachusetts, yüksek konut fiyatlarına ek olarak ülkenin en yüksek emlak vergisi oranına sahip.
Zillow’a göre, Massachusetts’deki ortalama konut fiyatı yaklaşık 600.000 dolar.
Ancak eyaletteki emlak vergisi oranı oldukça yüksek.
New Jersey, yüksek konut fiyatlarına ek olarak ülkenin en yüksek emlak vergisi oranına sahip.
Zillow’a göre, New Jersey’deki ortalama konut fiyatı yaklaşık 600.000 dolar.
Ancak eyaletteki emlak vergisi oranı oldukça yüksek.
Washington, yüksek konut fiyatlarına ek olarak gelir vergisine sahip olmayan bir eyalet.
Zillow’a göre, Washington’daki ortalama konut fiyatı yaklaşık 600.000 dolar.
Ancak eyalette gelir vergisi bulunmuyor.
Hawaii, ABD’deki en yüksek konut fiyatına sahip.
Zillow’a göre, Hawaii’deki ortalama konut fiyatı yaklaşık 830.000 dolar.
Bu, ülke ortalamasının neredeyse beş katı.
